オーナー経営者のためのライフプランニング
本当は、何をしたかったですか？
経営者
希望する未来から、会社とご自身の選択肢を一緒に考えます。選択肢は組み合わせることもできます。
起業したとき、会社を引き継いだとき。
本当は、何をしたかったですか？
起業や事業承継によりオーナー経営者になった社長は、自己犠牲の塊のように見えることがあります。「自分のことより会社のこと」「自分のことよりお客様のこと」「自分のことより従業員のこと」「自分のことより家族のこと」……いつの間にか、自分のことを犠牲にしていませんか？
「もともと会社組織から抜け出して自由にやりたくて起業したのに、いつの間にか雇用もするようになって、また組織で悩むようになっちゃったよ」。そんな話もよく伺います。会社を引き継いだ二代目・三代目の経営者も、日々の責任の中で、ご自身が思い描いていた未来を後回しにしているかもしれません。
なぜ、あなたは起業したのでしょうか。
なぜ、あなたは後継者として会社を引き継いだのでしょうか。
あのとき、イメージしていた未来の自分をもう一度思い出すことから始めませんか。代表・税理士 柳澤賢仁が、会社の経営だけでなく、株主であるオーナー経営者ご自身の希望を伺い、これからの人生を一緒に考えます。
「いつか」を、これからの計画にする
例えば、「本当は55歳で引退したかった」と気づいたとき、現在50歳なら、準備に使える時間は5年あります。
5年後のM&Aを目指すのか。家族や経営陣へ引き継ぐのか。海外で暮らすなら、会社との関わり方をどう変えるのか。希望する時期から逆算すると、いま考えるべきことが見えてきます。
最初から「会社を売る」と決めている必要はありません。海外移住を考える中でM&Aという選択肢が見えてくることもあります。起業家・スタートアップ支援のページでもご紹介しているように、出発点は「本当にやりたいこと」です。
家族に会社を引き継ぎたい
子どもなどの親族に継いでもらいたい場合は、後継者の意思や準備状況、ご自身の退任時期、株式の承継を整理します。必要に応じて相続税の専門家とも連携します。
信頼する経営陣に引き継ぎたい
親族に後継者がいなくても、社内の経営陣が株式を取得するMBOなどの選択肢があります。引き継ぐ人、時期、資金面の課題を一緒に検討します。
オーナー経営者にこそ、幸せなお金持ちになってほしい
社長業には、経営者保証など、ご自身の資産にも関わるリスクを負う場面があります。会社を育て、責任を引き受けてきたオーナー経営者だからこそ、会社がうまくいっているときに、ご自身の暮らしや資産にも目を向けてほしいと考えています。
一番リスクを負った人が、一番リターンを取る。
それは、会社から無理にお金を引き出すことではありません。会社の健全な財務状態を保ちながら、オーナー個人としても努力に見合う成果を受け取り、将来の選択肢を持てるようにする。その考え方を大切にしています。
節税よりも大切なこと
世の中には、いろいろな経営者の方がいます。役員報酬から着実に資産を築いた人。役員報酬は控えめにし、IPOやM&Aを経て富裕層になった人。社長業のほかに、株式や不動産などにも資産を持つ人。
社長業を自社に対する投資と考えると、どうしてもそこばかりに目が行きがちです。自社への投資はもちろん大切ですが、会社の内部留保や資金繰りを確保したうえで、適正な役員報酬を取り、個人の貯蓄や資産の持ち方も考えることが必要です。
税金を少なくすることだけを目的にせず、会社と個人にどれだけ資産が残り、それによってどんな暮らしができるのかを考える。会社のことを考えることはもちろん大事ですが、社長個人のことももっと大事にしてください。
日本のお金持ち研究
富裕層の定義は調査によって異なります。野村総合研究所は、純金融資産保有額が1億円以上5億円未満の世帯を「富裕層」、5億円以上を「超富裕層」と分類しています。
同研究所の2025年2月公表の推計では、2023年の日本の富裕層・超富裕層は合計165.3万世帯です。金額の区分だけを目標にするのではなく、ご自身が実現したい暮らしに必要な資産と、そこに至る道筋を考えることが大切です。
月1時間程度、オーナーご自身のための相談を
メール・LINE・電話などで、代表・税理士 柳澤賢仁にご相談いただける継続的な関係をつくります。まだ具体的な案件になっていなくても、「そろそろ引退を考えたい」「海外で暮らすことに興味がある」といった段階からお話しいただけます。
月額料金には、月1時間程度の相談・方向性の検討を含みます。ご希望や状況の変化に合わせて計画を見直し、具体的に進める段階では、必要な専門サービスにつなげます。
M&A仲介、海外移住に伴う具体的な税務設計、事業承継・MBOの実行支援などは、内容に応じて別途お見積もりします。月1時間程度を超える対応が必要な場合も、事前に範囲と費用をご相談します。
料金の目安
| 初回のご相談 | 無料 |
|---|---|
| オーナー経営者のライフプランニング 月1時間程度の相談 | 月額3万円 （税込33,000円） |
| 当事務所の税務顧問先のオーナー様 月1時間程度の相談 | 月額1万円 （税込11,000円） |
税別金額と税込金額を併記しています。ご契約前にご相談の目的と対応範囲を確認します。参考資料・図書などは、ご相談内容に応じてご案内します。
会社と、ご自身のこれからをお聞かせください。
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